Российские клиенты все чаще жалуются на длительные блокировки банковских карт. Анализ отзывов с платформы «Народный рейтинг» и портала Банки.ру выявил случаи заморозки средств на срок до полугода. Наиболее часто подобные ситуации возникают у клиентов «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанка.

Блокировки вводятся банками в рамках исполнения требований 115-ФЗ – закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. В большинстве случаев, это связано с подозрением в участии в «серых» схемах, переводах средств подставными лицами («дропперами») или других подозрительных операциях. Центральный Банк России заявляет, что речь, как правило, не о полном аресте счетов, а об ограничении дистанционного обслуживания.

Увеличение числа жалоб произошло после 15 мая, когда вступили в силу новые правила, ограничивающие переводы более 100 тысяч рублей в месяц для пользователей, попавших в «базу дропперов». Процесс разблокировки может занять несколько недель из-за необходимости проведения многоуровневых проверок и подтверждения законности происхождения средств.