Российские клиенты все чаще сталкиваются с длительными заморозками средств на банковских картах. Анализ отзывов на платформе «Народный рейтинг» портала Банки.ру выявил, что некоторые клиенты сообщают о блокировках на срок до полугода, в ряде случаев деньги были недоступны от полутора до трех месяцев. Затронуты клиенты «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанка.

Банки объясняют такие действия соблюдением требований 115-ФЗ – закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Ограничения вводятся при подозрении на «серые» схемы, перевод средств подставными лицами («дропперами») и другие подозрительные операции. Центральный Банк пояснил, что речь чаще всего идет об ограничении дистанционного обслуживания, а не о полном аресте активов.

Рост числа жалоб наблюдается с 15 мая, когда вступили в силу новые правила, ограничивающие переводы более 100 тыс. рублей для пользователей, попавших в «базу дропперов». Эксперты, такие как руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева, отмечают, что процесс разблокировки может затянуться на недели из-за сложной системы многоуровневых проверок и необходимости предоставления подтверждения законности происхождения средств.