Российские клиенты все чаще сталкиваются с проблемами при использовании банковских карт – длительными заморозками средств. Анализ отзывов на платформе «Народный рейтинг» и данных Банки.ру показывает, что многие клиенты сообщают о блокировках, иногда продолжающихся до полугода, в некоторых случаях – от трех месяцев. В частности, подобные ситуации зафиксированы у пользователей «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанка.

Банки объясняют подобные блокировки соблюдением требований 115-ФЗ – закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Основной причиной является подозрение в участии в «серых» схемах, переводах средств подставными лицами («дропперами») и других подозрительных операциях. Центральный Банк уточняет, что чаще всего речь идет не об аресте средств, а об ограничении дистанционного обслуживания, что временно делает невозможными операции.

Увеличение числа жалоб пришлось на 15 мая, когда вступили в силу новые правила, ограничивающие переводы более 100 тыс. рублей для пользователей, попавших в «базу дропперов». Эксперты, такие как руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева, отмечают, что разблокировка может занять значительное время – недели – из-за многоуровневых проверок и необходимости подтверждения законности происхождения средств.